PRESUNTA ESTAFA MONEY TO PAY!!! ALERTA!!

El problema está en que es muy difícil coger a estos tipos, el quick de la cuestión está en que dan de alta las tarjetas usurpando la identidad de otras personas (más atrás se explica el procedimiento que utilizan). Por tanto la responsabilidad final es de los terminales, ya sea CaixaBank u otros establecimientos donde se expenden estas tarjetas ya que contraviniendo sus propias leyes internas de autentificación de identidad las dan de alta saltándose los protocolos marcados por ellos mismos y, además recogidos en la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo por Real Decreto 304/2014.
No entiendo cómo a dia de hoy todavía se permite la comercialización de estas tarjetas por parte de los estamentos que competa, la multitud de casos que en este hilo se exponen solo deben ser la punta del iceberg de la gente a la que han timado.
A mí no me ha afectado, pero mi consejo para todos: Denuncia conjunta al Defensor del Pueblo ó donde haga falta para reclamar responsabilidades a la entidad propietaria que comercializa las tarjetas Money To Pay por comercializarlas de manera fraudulenta saltándose las leyes antes expuestas.
¡¡Es intolerable por parte de la Justicia española que se sigan produciendo estafas, dia si, y día también, con este método tan facil de erradicar!!
Suerte para todos.

Sergi, los Bancos no devuelven NADA, pues si has dado los datos de tu tarjeta de Crédito o Débito y encima la clave que el Banco te ha enviado a tu móvil, nada que hacer.
Ya mi Banco me envió una notificación indicando que el resultado de la tramitación de mi denuncia ha sido desfavorable.....era de esperar.
Lo importante es NO dar dato alguno de tu tarjeta de crédito , pero todo el mundo tiene momentos de " gilipollez mental transitoria " y de eso se aprovechan los malvados estafadores a los cuales les importa un carajo estafar a un jubilado pensionista como me pasó a mi y te dejan sin comer durante un mes.
Las personas que actuamos de buena fe va a llegar un momento en que ni siquiera podremos fiarnos ni de nuestra sombra por culpa de esos sinverguenzas

Tendriamos que hacer un grupo de watsap entre nosotros.
Por otra parte ayer estos sujetos intentaron estafar por casualidad de la vida a una amiga mia, con la estafa de los mobiles caros a mitad de precio i que queria primero la transferencia dijo que era de lerida i al decirle que nosotros tambien i que podiamos vernos en persona dijo que se habia ido a girona i que le hicieramos la transferencia. Que nada rapido la pillamos A. T. por culo

Hola! Escribo para contar mi caso pero es exactamente igual que el resto de la gente que ha escrito en este foro

El jueves 23 de Noviembre recibí la llamada de un “individuo” que hace llamarse Javier y ser de Valencia y que estaba interesado en mi artículo publicado en la página de milanuncios.com.

Me llamó desde este número 6XX XX XX 40 (seguramente será un número de tarjeta prepago). Estaba muy interesado en mi artículo diciéndome que era para un familiar. Le digo que me haga una transferencia pero me dice que no, que el pago se podía hacer en el mismo momento a través de la tarjeta de crédito. Nunca he hecho ninguna operación con tarjeta (porque suelo ser muy precavida) solo la utilizo para hacer la compra pero en ese momento me pilló bastante liada y accedí. Si, me pillo en el momento de estupidez transitoria, tal y como lo comenta perfectamente unos de vosotros. A partir de ahí empiezo a recibir una serie de mensajes en el que aparece un código que les facilité y a partir de ahí empieza a quitarte el dinero. Cuando le dije que lo que estaba haciendo no me cuadraba me colgó. Acto seguido me llamo el departamento de fraude de mi banco y ahí entré en estado shock cuando me dijeron que lo que habían hecho era quitarme dinero y no ingresarlo. No podía creer lo que me estaba pasando!!! Puse la denuncia a la Policía y fui a mi banco para tramitar la correspondiente reclamación pero vamos…. sé que ese dinero ya no lo recuperaré y encima tengo que estar contenta porque la cantidad que me robó fue solo de 253€. Estoy en el paro y ahora mismo me gano la vida dando clases particulares, pero este mes he tenido muy pocas clases… así que este mes he trabajo gratis!! El dinero, dinero es … es solo material…. Pero no lo que no voy a perdonar es lo mal que me hizo sentir. Sé que hay gente muy buena por el mundo pero estos “individuos” les hacen sombra. Piensan que porque son pequeñas cantidades no los van pillar. Confío en que con el tiempo lo pagarán y con la misma moneda.
He enviado un mensaje a mil anuncios para informarles de los hechos y también a la guardia civil.
Por favor, si se hace una denuncia colectiva, contactar conmigo
Gracias

Pues por lo que he leído, hacen falta unas 500 mil firmas para que algún organismo policial, o del Estado, se mueva ,identifique al estafador y hagan justicia,
Asi que a esperar sentado ,ese tipo no estaría vivo de las miles de maldiciones que le han echado, pero seguirá estafando porque todavía hay gente de buena fe,
Los Bancos hacen la reclamación, pero cae en saco roto ya que es el cliente el que ha dado la clave para que le " saquen " el dinero y al final, nada, otra que ha caído ............la verdad, espero que alguna maldición le caiga pues no tiene escrúpulos y vendería a su propia madre

Como ya dije anteriormente a mi ya me respondió mi banco y me dijo que no había nada que hacer.
Y digo yo esas tarjetas tienen un número ademas aunque las compre por Internet hay que dar un DNI la caixa no puede rastrear los movimientos de esas tarjetas y averiguar quien es el sin vergüenza que las usa.
Yo ya el dinero lo di por perdido pero sigo con la impotencia de no poder identificar a ese individuo o individuos.

Si, lo rastrean y los identifican, el problema es que dán de alta las tarjetas con identidades falsas usurpadas de otras personas que nada tienen que ver con el fraude.
Los protocolos de autentificación de identidad a la hora de darlas de alta se los saltan las entidades expendedoras, por eso creo que es un hecho denunciable.

Creo que es fácil identificar al estafador, si la policía o la Justicia se mueven, pero son tantos los casos que creo que simplemente los archivan a no ser que se haya causado una gran alarma social y se recopilen firmas de los estafados.
Pero tal y como está hoy la Justicia española, lo dudo.
Asi que a asumir lo ocurrido y ser mas cautelosos y prudentes para la próxima.
Ya lo han dicho los Bancos
NUNCA den los datos de su tarjeta de crédito/débito a nadie salvo a compras de viajes, reservas de hoteles o empresas conocidas.
Pero si un usuario de una tarjeta de Crédito /Débito encima da la clave que el Banco les remite via SMS a SU Móvi y la da al estafador, pues listo , ya te quedas sin dinero, como a mi que me estafó 1010 Euros.
Y eso le puede pasar a todo el mundo que actúa de buena fe y que no sabe los mecanismos de seguridad de los Bancos, pues al estar la persona en un estado de " gilipollés mental transitoria ", se la pegan.
Siempre habrán estafadores porque siempre hay personas de buena fe.

He sido estafada al realizar una compra mediante “money to pay”. Una mujer que se hace llamar A** con número de teléfono 6*****169 de prepago con línea Lyca Mobile, residente en Madrid. No he podido contactar con ella una vez se realizó el pago. Se hace pasar por comercial de thermomix y que el pago se realizará de forma segura con la casa de Vorwerk pero que antes debe realizar el pago desde su ordenador, en todo momento me comunica que el cargo se realiza a través de La Caixa y que las compras realizadas con tarjeta de crédito o débito son seguras para ambas y en caso de no estar satisfecha con la compra puedo anularla. He anulado varías compras así que en un principio no me pareció raro, lo que si me pareció raro fue tener que darle mis datos personales de la tarjeta. Me di cuenta de la gran jilipollez que hice nada más haber realizado dicha compra entre en pánico al buscar en internet la supuesta compra con money to pay y ví la temida palabra “ESTAFA”. Nunca mas cogió el teléfono, no respondió a los whatssap. Así que antes de que pasaran las 24h de dicha operación me presenté en mi sucursal comentando que había sido estafada y anular inmediatamente la compra, ojo esto no lo sabía pero no existe posibilidad de anular una compra mediante tarjeta y si se realiza una transferencia el estafador sabe de primera mano que tiene que actuar deprisa para sacar el dinero de su cuenta para que de esta forma no se tenga la posibilidad de recuperarlo. Así que por mucho que anules la operación si no hay dinero te quedas sin el. Al haber dado mis datos no se hacen cargo y en estos casos lo hará directamente visa, pero deberán notificar si cubren este tipo de estafas donde tú procedes a dar tus datos, así que no tengo gran esperanza. Como dicen en algunos comentarios de por aquí.. es la gran estupidez transitoria! que ocurre por confiar y creer que todos actuamos de buena fe. Quiero dejar esto reflejado para que no le pasen a mas personas, se pasa verdaderamente mal pero si tengo algo bueno que decir una y no más! Y estos sin vergüenzas les llegará el día en que no querrán haber nacido.

facilítanos los datos del presunto estafador para nuestra base de datos , gracias .

facilítanos los datos del presunto estafador para nuestra base de datos , gracias .

A mí me han llamado del Juzgado después de haber sido estafado hace casi dos años. Hay unas diligencias abiertas que parecen el libro del Quijote en donde hay varios autores. La HDP de la mía es una tía de Alcalá de Henares pero ya os digo que hay muchos perjudicados y muchos autores

Gracias pepapi