Estafa "GANAR COMPLETANDO TAREAS" Instagram - Telegram - "TrustWallet"- “TrusWallet_bot”

En la tarde del día 14 de marzo de 2024 y entrando a mi cuenta de Instagram me salió una publicación que me pareció curiosa, y que dado mi situación actual de desempleo y económico, pues decidí informarme pinchando en el enlace. Se trataba de un anuncio en el que decía: "Ganar Completando Tareas", y que tras pinchar me redirigió a la app de Telegram, que al darle al botón "iniciar” se abría un Bot que te decía "Empezar a Ganar", y a continuación te llegaba toda la información para ir realizando unas “supuestas tareas” que te harían ganar dinero, pero qué, en realidad se trataba de información de un "Trader Profesional" supuesto director del nuevo proyecto "TrustWallet” y socio de “TrusWallet_bot”, y que se prestaba para ayudar a ganar dinero e independencia financiera a la gente que más lo necesitaba, porque según su perfil cuenta con más de "10 millones de euros en activos", una cartera criptodivisas con un valor de 1.000.000€, y cinco años de experiencia operando como trading.

Pues bien, al tiempo que realizaba "las tareas" se me mostraban Feedback con pruebas de supuestas personas que habían ganado dinero con su “método”, con una inversión mínima de 70€ y del que obtuvieron una ganancia de hasta 3600€; el requisito era, que tras ingresarte en tu cuenta bancaria esas "supuestas ganancias", habría que pagarles al Trader un 15% como pago por sus servicios. Los Feedback con las capturas de pantallas de las conversaciones con esos "supuestos clientes" mostraban fotos de los ingresos que recibían, e incluso detalles de sus cuentas bancarias, como números IBAN y los respectivos movimientos de los gastos, y los importes de los ingresos que superaban los 3000€ de las “supuestas ganancias” que recibían.

También, entre las tareas estaba en pinchar en los enlaces que te mostraban las estadísticas de ganancias obtenidas, el número de clientes a quienes “supuestamente han ayudado”, la historia y el perfil del famoso Trader, su cuenta de Instagram, el de Telegram, y ya por último para completar las tareas y comunicarte que estaba admitido, me preguntó que describiera “para qué necesitabas el dinero y cuanto querías ganar”.

Una vez completadas dichas tareas me llegaron el aviso que había sido admitido asignándome un número de solicitud, y que para continuar tendría que escribir en un mensaje privado la palabra “GANANCIAS” a la cuenta personal de Telegram del Trader y a las pocas horas se inició la conversación en el que me respondió “Has completado todas las tareas o algunas te han resultado difícil", y ahí empezó el timo.

Me empezó a explicar que funcionan desde "Trust Wallet" que están especializadas en operaciones con margen, es decir, con dinero aportado por los inversores, y que te ofrecen la oportunidad de iniciar tu andadura financiera ganando dinero con criptodivisas. La inversión mínima sería de 70 euros, y que la ganancia en este caso sería de 3600€, y todo eso bajo la dirección de un experto experimentado y reconocido Broker de nombre "Manuel Ramos" en Instagram: (@manuel_ramos.es), en Telegram: (@ManuelRamos), incluso me enseñó su “supuesta licencia” como garantía de sus fondos y la fiabilidad de su equipo, y que, según la explicación de funcionamiento por parte de éste “profesional”, envían tu inversión a una cuenta de margen, utilizando un "software de negociación automatizado" para realizar cientos de operaciones de compra y venta en breve periodo, y tras 2 a 3 horas de "negociación activa" te proporcionan los resultados, y que, para retirar los fondos de la plataforma de negociación a tu cuenta bancaria, te pide facilitar tu nombre completo e IBAN de tu banco, y después de recibir el dinero en tu cuenta bancaria te pide que les trasfiera el 15% de las ganancias, como pago por su trabajo.

Una vez informado por el “Sr. Manuel Ramos”, me preguntó nuevamente "si quieres invertir", y en mi caso pues decidí probar en invertir 150€, y es entonces cuando empezó a pasarme link para realizar el pago para la inversión, y que se trataba de páginas en las que pagabas para comprar criptomonedas y luego transferírselas a su cuenta con su código dirección que me facilitó; en la primera el pago por tarjeta de débito falló, y en la segunda también, pudiera ser que por protocolos del propio banco, de hecho me preguntó si disponía de otras tarjetas o bancos.

Finalmente, y después de varios intentos en el que ya me mostraba con ganas de desistir, el “Sr. Manuel Ramos” me sugirió instalarme la app "Trust Wallet" quién él es "supuesto director", y desde dicha aplicación me indicó como hacer el pago y la compra de criptomonedas por valor de 150€. y a continuación una vez obtenido éxito en la compra, me indicó como hacer el envío de las criptomonedas a su cuenta desde la app facilitándome su código dirección. A los pocos minutos me confirma que ha recibido los fondos y que estaba esperando a que le llegase el dinero en 30 minutos, y que en 2-3 horas recibiría las ganancias.

Pasado ese tiempo me escribe mostrándote una captura con las ganancias obtenidas unos 7.871€, me pide que le confirme si están todos los datos correcto para confirmar la orden de transferencia a mi banco, y que el dinero me llegaría en unas horas, y pasaron hasta 11 horas cuando me volví a poner en contacto con el “Sr. Manuel Ramos”, que contestando a las dos horas en horario de trabajo según su perfil de Telegram, me contesta diciéndome que lo iba a comprobar, y al poco rato, me facilita captura de pantalla del pago comunicándome que la transferencia estaba suspendida porque “los pagos para mi banco superiores a más de 5000€ estaban sujeto a una comisión bancaria”, que ese importe de la comisión a pagar era de 394€, y preguntándome si "puedo pagar ahora".

En ese momento me quedé perplejo y le contesté: ¿cómo que pagar 394€?, ¿cómo y a quién?, ¿no se supone que al realizar una transferencia esa "comisión" te lo desquitan del total y que lo que te abonan es la diferencia como pasa con cualquier transferencia u operación bancaria, o como otro ejemplo Paypal?, e incluso le indiqué, que como la comisión se establecía para importes superiores a 5000€ que probase con transferir menor cantidad, y su respuesta siempre era la misma; "que el pago se había generado, el beneficio estaba fijado, que mis datos estaban introducidos, que no se puede cambiar el pago, ni cancelarlo, y que se encuentra atascado por la falta de pago de las tasas". 

Llegado a este punto le pedí de cancelar nuestro trato, que me devolviese por favor los 150€ porque me encontraba desempleado, y que no quería perder ese dinero que era lo único que me quedaba para llegar a fin de mes; la respuesta de este "Sr. Manuel Ramos" supuesto director de "Trust Wallet" y supuesto Broker millonario que ayuda a las personas necesitadas a obtener beneficios, fue la de un NO, porque se había obtenido unos "supuestos beneficios", y en mi caso no se me podía reembolsar, que la única forma de recuperarlo junto con las “ganancias”, era pagando esa comisión.

Luego, al preguntarle que, si la manera de pagar esa “comisión” era como con la operación de pago de la inversión inicial, comprando criptomonedas y transfiriéndolas de nuevo a su cuenta, la respuesta que me dio fue, que sí, que así se haría.

Indudablemente ya desconfié, y más cuando me fijé bien en los detalles de la captura de pantalla que me pasó de la operación fallida de transferencia, donde en la cabecera aparecía erratas o faltas de ortografías como "Detalhes de Retiro" en vez de "Detalles del Retiro", en incluso más abajo en el cuerpo del mensaje con algún que otro texto pegado, o en la descripción al pie de la captura con los motivos de la “supuesta suspensión de la transferencia”, que me hicieron sospechar que estábamos ante un caso claro de "presunta estafa", y que, al pedirle al “Sr. Manuel Ramos”, que me explicase que como en una operación de transferencia que se supone que es segura, podía tener erratas o faltas de ortografías en la cabecera de la captura de imagen que me facilitó, a lo que me contestó; "la plataforma de negociación hace la traducción automática del texto porque no utiliza el español para trabajar", a lo que yo le contesto, que creo que la captura de imagen "presuntamente está editada".

Finalmente, como no contestaba porque indudablemente sabía que me había percatado de la “presunta estafa”, le comuniqué mi decisión de denunciarlo, y ponerlo a disposición de las autoridades, y al cuerpo de delitos informáticos de la Policía Nacional, con todas las pruebas que disponía: fotos, audios, y capturas de pantallas con los mensajes, donde se detalla toda la “presunta estafa” del que he sido víctima.

Al cabo de la media hora me contesta aportándome una foto con lo que parece la parte delantera de su DNI, explicándome que debo de “entender mejor la situación de las cripto-transferencias y su comisión”, que entiende “mis miedos y dudas”, y que para ello, ha decidido de enseñarme sus documentos, que si después de pagarle la comisión no obtengo los beneficios, que puedo ir a la policía, pero que; “está seguro de que no habrá problema, ya que sus clientes pagaron la comisión y obtuvieron beneficios”, y a continuación, siguió aportando más fotos, de lo que parecía su familia, o incluso una de él mismo mostrando su rostro y portando su DNI, nuevamente por la parte delantera.

Aun así, y viendo que insistía en que confiase en él, y que le pagase la comisión, le seguí haciéndole más preguntas, le pedí más pruebas, e incluso que nos hablásemos en una llamada por teléfono, que finalmente no se produjo respondiéndome que “ya me había proporcionado toda la información”, y pasadas unas horas elimina toda nuestra conversación para no dejar pruebas, y me bloquea.